一听自己参与“违法案件”，王女士立马慌了神。为“洗清”嫌疑，她随即按照“李警官”的要求下载了一个名为“Z***”的视频通话软件。

视频接通后，王女士看到一名身着“警服”的男子。对方称，通过调查发现她涉嫌一起洗钱案，并在嫌疑人家里搜出她的一张银行卡，让其配合调查。

王女士越听越害怕，于是按照要求，把自己多个账户的钱转到对方提供的银行卡内，合计20余万元。对方称，银监会将对其资金进行核查，如果3天内没有非法资金往来，就能解除王女士的嫌疑，并返还全部资金。最后，“李警官”一再跟她强调，案件调查必须保密，不能让任何人知道。

王女士就这样保守着“秘密”等了3天，直至再联系“李警官”时，发现对方电话无法接通，钱也没有按时返还。她这才意识到情况异常，赶紧到十堰市公安局张湾区分局刑警大队报案。

经过初查，警方发现李某某并无明显异常，只是一个普通人，但进一步调查后发现，这个账户是李某某日常生活使用的账户。综合分析后，民警决定循线追踪。

不可思议的是，李某某没有固定工作，但银行账户流水高达数百万元。他究竟是“隐形富豪”还是另有隐情？办案民警深挖线索，发现李某某有涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的嫌疑。

为了尽早将嫌疑人抓获归案，2月初，办案民警果断出击，赶赴四平市，迅速锁定李某某藏匿的具体位置。经过24小时蹲守，在当地警方的配合下，民警在一宾馆内将李某某抓获。

据李某某交代，2022年底，他想与朋友合伙做生意，但因资金不足一直无法行动。偶然间，他在网上看到有人可以帮助办理信用卡，于是添加对方的QQ，想办理一张大额信用卡。按照要求，他将自己名下的银行卡、U盾、绑定银行卡手机及手机卡邮寄给了对方。

本以为信用卡办理会进展很顺利，但李某某久等无果，询问后得知由于自己的信用积分不足，不能办理信用卡。这时，对方又提出一个“建议”：用他的银行卡刷流水，按比例赚钱，当天即可到账。

明知办理的银行卡可能用于违法犯罪活动，李某某却贪图对方承诺给予的丰厚报酬，决定铤而走险。就这样，他一周时间收到对方打来的5000元好处费。

拿到报酬，李某某正想着怎么花这笔钱时，十堰张湾警方以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪将其抓获。

通过对该骑手进行调查，民警了解到快递被发往广东省梅州市的某个小区。随即民警又辗转至梅州市，在该小区展开缜密侦查。

办案民警从接报和初查情况着手，根据掌握的线索，深度追踪涉及电信诈骗犯罪的买卖银行卡、帮助信息网络犯罪活动等上下游黑灰产业链上的各环节人员。经过3个月的侦查经营，警方深挖出一个以嫌疑人卢某山、卢某江为首，组织架构清晰、分工明确，专门为境外电信网络诈骗组织洗钱、走账的犯罪团伙。

张湾警方成立专案组，制定出抓捕计划，通过前期周密部署，以及连续多日的缜密侦查，全面掌握了该团伙的基本架构和活动规律，并对每名涉案人员建立“个人档案”，确保抓捕收网不漏一人。

5月6日，十堰张湾警方抽调40余名警力奔赴广东省梅州市，开展集中收网行动，成功抓获卢某山、卢某江等19名涉案人员，缴获涉案银行卡48张，手机62部。

看到堂哥卢某山挣钱很快，卢某江明知这种赚钱方式违法，还是一同参与了进来，不仅新办了几张银行卡用于“扩大生产”，还介绍了几个同村的年轻人来“工作”。

随着队伍越来越壮大，卢某江开始利用办信用卡、刷流水等名义，骗取他人银行卡“四件套”，然后按照上家指示，进行跑分洗钱。

卢某山交代，他通过某境外聊天软件跟犯罪团伙联络，并根据他们指令进行转账洗钱，每张卡每天可以获得200至1000元不等的“佣金”。截至被抓获时，卢某山、卢某江等人一共获利30余万元，他们收购的银行卡账户一共走了600余万元资金流水。

5月8日，张湾警方组织警力将卢某山、卢某江等人从广东集中押回十堰。

目前，因涉嫌诈骗罪、帮助网络信息犯罪活动罪，卢某山、卢某江等7名主要犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，其余12名违法行为人被依法给予行政处罚，案件正在进一步侦办中。